监管机构在比特币平台停留一周，调查涉嫌洗钱

比特币的“中国洗牌”仍在继续。 1月6日，央行北京、上海总部分别会见三大比特币交易平台负责人后，1月11日，央行上海总部、央行北京运营管理部加入上海、北京地方金融监管各部门组成联合检查组。对国内三大知名比特币交易平台“比特币中国”、“火币网”、“币行”进行为期一周的现场考察。北京商报记者了解到，监管部门主要查处比特币交易平台杠杆非法交易，涉嫌非法外汇政策、洗钱等行为。在分析人士看来，央行的及时监管不是要取缔国内比特币平台，而是让它们更加合规。

主管会签到一周

多位比特币平台人士1月12日向北京商报记者证实，由央行和地方财政局人员组成的联检组确实已入驻三大交易平台，将入驻一周.

1月11日晚，上海市金融办发布消息称，中国人民银行上海总部和上海市金融办联合对位于上海的比特币交易平台公司“比特币中国”进行现场检查。上海。检查企业是否超出经营范围经营，是否无证无照经营授信、支付、兑换等相关业务；是否存在市场操纵；反洗钱制度的实施；

位于北京的两个比特币交易平台“火币网”和“币行”也被列入现场检查名单。上海市金融局发布公告的同日，央行经营管理部发布公告称，按照《国务院办公厅关于印发实施的通知》的有关部署和精神《互联网金融风险专项整治方案》（国办发[2016]21号）及相关法律 根据规定，中国人民银行营业管理部、北京市金融工作局组成联合检查组，将于2017年1月11日起进驻“比特币中国”、“火币网”、“币行”比特币交易平台，对外汇管理、反洗钱等执行情况进行现场检查洗钱等相关金融法律法规，以及交易平台交易场所管理的相关规定。

监管入驻比特币交易平台后比特币大宗交易会被审查吗，比特币价格持续下跌。截至1月12日18:00，比特币价格报5148元/个，跌幅4.71%。当天最低价跌至每块4902元，1月5日，比特币价格也创下历史新高，最高价逼近9000点。然而，央行1月6日公告后，比特币一落千丈，从1月5日的近9000点高位跌至1月6日的最低5500点，两天内下跌了2500点。

涉嫌违反外汇限制政策

比特币交易平台有问题吗？当地监管机构向北京商报记者透露，该平台可能涉嫌违反外汇政策和洗钱。

一位业内人士透露，投资者可以在国内的比特币交易所购买以人民币计价的比特币，然后在另一家比特币交易所（国外比特币交易所除外）卖出以美元计价的比特币。此外，国内多家交易平台也推出了美元-以比特币计价），从而实现人民币兑美元，理论上突破了外汇限额政策的限制。

某比特币交易平台内部人士向北京商报记者证实，该平台虽然可以找到投资者提取以美元计价的比特币的地址，但无法控制提取行为。

不过，据比特币资深投资人孙泽宇表示，从实际来看，比特币兑换问题不大可能存在。 “因为在暴涨阶段的大部分时期，中国的比特币价格都高于国外平台的价格。在市场稳定的情况下，国内比特币的价格比国内高出10-20美元是正常的。国外；在去年年底和今年年初的暴涨时期，国内价格比国外高出100-200美元，这意味着如果你在中国购买比特币并兑换成美元在国外，马上就会亏很多。另外，国内的比特币交易平台虽然可以卖比特币，但是​​每天的交易量很小，一天的交易量只有1000比特币左右，说明人不多外币兑换，国外平台的注册、提现等实名认证也很严格，所以运营成本比较高。”

金钱包首席研究员肖磊表示，如果你使用比特币转移财产，你将面临很多风险。一是被平台举报的风险，二是国际市场交易不活跃。能否迅速变现的风险。三是比特币价格波动非常剧烈。在不到 10 天的时间里，它已经下跌了 45% 以上。如果一时不能变现，损失会非常惨重。

交易平台的杠杆交易可能会暂停

除违反外汇政策外，上述地方金融监管部门指出，比特币交易存在期货、杠杆融资等违规行为。

上述业内人士也表示，目前比特币杠杆交易比较火爆。本次交易的投资者将采用杠杆交易方式。行业一般杠杆率在3倍左右，最高5倍。此外，部分比特币交易平台也存在刷单现象，涉嫌操纵价格，也在监管检查范围内。

接受北京商报记者采访的专业人士表示，要对杠杆交易进行监管。中国（香港）金融衍生品投资研究院院长王红英（博客、微博）表示，比特币的杠杆交易和T+0的交易模式与期货交易非常相似。期货交易属于金融衍生品，无论是国内还是国外。在国外，对金融衍生品的监管非常严格，而比特币交易平台没有国家的背书，难以保证交易的公开公正，容易发生风险事件，监管不力也是很有必要的。

肖雷表示，这次监管的目的其实有两个，一是随着比特币价格不断上涨，很多资金开始追逐比特币，甚至大妈大叔都跑进市场，各种骗局使用比特币时有发生，如果他们不干预，很多骗子会更加无所畏惧。另一方面，许多不可理解的分析放大了比特币的资产转移和洗钱功能，导致央行和其他监管机构的压力更大，不得不开始检查。当然，比特币交易平台本身也存在一些问题。例如，许多开发的衍生产品已经具有很高的风险。如果不设置一定的门槛让普通投资者参与进来，风险是巨大的。

“类似比特币的期货交易是非法的。一旦平台开始整顿，未来可能会关闭杠杆功能。”孙泽宇说。

比特币市场需要标准化发展

随着监管的出台，市场对比特币的前景开始由喜转忧，甚至有人担心比特币交易平台可能会被封杀。对此，肖雷表示，这种监管很难一刀切，因为比特币本身就是一个实验，全世界都有比特币交易。中国不能单方面禁止，央行也需要这方面的研究和人才。培养数字货币意识。目前的问题是，如果不划红线，比特币平台可能会时不时地越线，需要认真对待。

肖雷表示，比特币作为数字货币实验肯定会长期存在。没有哪个国家有能力淘汰比特币，但比特币交易平台也需要明白，比特币不能替代法币。 ，不可能有完整的货币属性。如果是虚拟资产交易，从技术发展的角度来看，比特币交易平台可能会继续存在。而且，如果监管停止这些大型交易平台，监管难度会更大，因为比特币交易会转入地下，欺诈平台更容易出现，监管难度会更大。现在需要的是交易平台的资金监管和风险控制意识，以及去杠杆的问题。

北京讯振律师事务所律师王德义表示，世界上一些国家（如加拿大）支持比特币。作为新事物，比特币具有创新性，政府可以采取观望态度，让其作为普通商品被投资者交易。监管检查完成后比特币大宗交易会被审查吗，可能会清理一些交易平台，但比特币交易平台在我国不会完全取缔。相信这些交易平台会在监管范围内尽可能合法地进行交易。